Консультация юриста - Как проверить платежеспособность контрагента

Необходимые документы для проверки контрагентов

Финансовая отчетность компании
Правоустанавливающие документы компании
Перечень контрагентов

Этапы проверки платежеспособности контрагента Swiss Appraisal осуществляет Проверку платежеспособности контрагентов, учитывая их собственные возможности и финансово-экономические показатели деятельности потенциального партнера в условиях внешней рыночной среды. При работе с клиентами, мы проговариваем глубину необходимого заключения и анализируем актуальные для бизнеса показатели. Проверка платежеспособности клиента может быть проведена в два этапа:

1 этап.

Содержание:

Доверяй, но проверяй. как провести анализ платежеспособности должника?

Кредитная политика Вашего бизнеса должна быть направлена на компенсацию рисков, снижение дебиторской задолженности и увеличение стоимости компании. Проверка платежеспособности контрагента преследует следующие цели:

анализ его коммерческой деятельности перед началом долгосрочного сотрудничества на условиях гарантии оплаты;
минимизацию Ваших коммерческих и имиджевых рисков при сотрудничестве;
анализ деятельности перед принятием решения о возможности кредитования и т.п.

Как проводить проверку платежеспособности Перед началом работы мы оговариваем с Вами необходимую глубину анализа платежеспособности.
Работа специалистов агентства «РосСыск» проходит в два этапа.

Как используя ресурсы сети интернет, бесплатно проверить компанию?

Сюда заносят компании, которые не выполнили своих обязательств по гос. контрактам, либо отказались от его заключения после выигранного тендера.

http://www.e-disclosure.ru/ и http://www.disclosure.ru/datacapital_tools/index.html — раскрытие информации на акционерные общества.
https://service.nalog.ru/debt/req.do — это ссылка на другой ресурс ФНС РФ, на котором, зная ФИО и ИНН физ. лица, можно узнать его задолженности по налогам (земельный, транспортный, доходы физ. лиц).
http://services.fms.gov.ru/ — сайт ФМС РФ, где можно проверить действительность паспорта генерального директора контрагента или соискателя на работу.
http://www.112.ru/ — правоохранительный портал РФ, где можно найти информацию на лиц, объявленных в розыск.
Обязательны к использованию различные поисковые системы, такие как www.yandex.ru, www.google.ru и др.

10 способов проверить контрагента: необходимые документы и полезные сервисы

Важно

Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган. Важно: чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.
Рассчитываем коэффициенты ликвидности Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.

Проверка платежеспособности

http://new.tenderguru.ru/ — коммерческий ресурс, на котором отражена статистика участия контрагента в государственных конкурсах и некоторые подробности по торгам.

http://etp.zakazrf.ru/contract/ContractsRegistry.aspx — ресурс общероссийской системы электронной торговли, http://reestrgk.roskazna.ru/ — ресурс Федерального Казначейства, где также можно уточнить данные по компаниям, которые участвовали в государственных торгах, а также получить копии подтверждающих документов по контрагенту, например, приказ о назначении генерального директора.
http://www.sberbank-ast.ru/ — еще одна электронная торговая площадка, которая поможет в сборе информации на организацию, участвующую в конкурсах на государственные заказы.
http://rnp.fas.gov.ru/ — обязательно необходимо проверить компанию, ее аффилированных и прочих связанных юр.лиц по реестру недобросовестных поставщиков.

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества. Кому доверить проверку контрагента? Современные условия диктуют необходимость построения долгосрочных доверительных партнерских взаимоотношений на основе тщательного анализа финансовой устойчивости и платежеспособности контрагентов.

Практика показывает, что самостоятельная проверка должников и партнеров по бизнесу не всегда эффективна, потому что не гарантирует полноту и актуальности сведений. Искаженные, неполные или устаревшие данные не позволяют адекватно оценить потенциальные риски.

Избежать финансовых потерь и репутационных рисков поможет своевременное обращение к квалифицированным специалистам антикризисной компании.

Как проверить контрагента перед заключением договора

Проверка платежеспособности партнеров в наше кризисное время является не правом, а прямой обязанностью любого достойного бизнеса. Перед подписанием договора с новым партнером всегда полезно узнать, кому Вы намереваетесь доверить деньги или товары.

Инфо

Потенциальный риск потерь от неисполнения партнерами взятых обязательств существует всегда и особенно вырастает при планировании крупных сделок. Поэтому проверка платежеспособности контрагента, его правоспособности и надежности необходима для принятия окончательного решения относительно целесообразности проведения сделки.

Необходимость проверки платежеспособности Существенное влияние на развитие бизнеса оказывает дебиторская задолженность, снижающая его ликвидность. Она формируется на балансе при кредитовании контрагентов и нуждается в грамотном управлении.

Проверка платежеспособности контрагента

Внимание

Некоторые банки помимо кредитной истории просматривают информацию, расположенную на государственных ресурсах, а также проверяют заемщика на признаки мошенничества. Новые методы определения платежеспособности заемщика Банки стараются максимально точно определить уровень платежеспособности своих клиентов, поэтому начинают при анализе использовать новые методы, чтобы более точно оценить параметры заемщика.

Кредитные учреждения стали все чаще прибегать к помощи непрофильных организаций, чтобы собрать как можно больше информации о своих клиентах. В условиях экономического кризиса, существует множество факторов, способных оказать влияние на платежеспособность человека. Теперь сотрудники банка могут просмотреть странички в соцсетях, чтобы определить активность клиента и узнать его получше.

Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность

Яндекс – карты, Гугл – карты и подобные, для того чтобы узнать фактическое местонахождение юридического лица.

Интересную информацию на руководителей, учредителей и соискателей на работу можно собрать, используя различные социальные сети: odnoklassniki.ru, vkontakte.ru, facebook.com и др. Также многие компании используют данные ресурсы для собственной рекламы.
http://www.rsoc.ru/communication/register/license/, http://www.rsoc.ru/mass-communications/reestr/media/ — реестры Роскомнадзора, где можно уточнить наличие лицензий в области связи, регистрацию контрагента в качестве СМИ.
http://reestr.russiatourism.ru/ — единый реестр Туроператоров на официальном сайте Федерального агентства по туризму, где можно подтвердить или опровергнуть наличие свидетельства туроператора, узнать его финансовое обеспечение и др.

Как узнать платежеспособность контрагента

Любые деловые отношения, возникающие между участниками бизнес среды, сопровождаются различными рисками. Для принятия правильного решения и уменьшения риска работы с потенциальными партнерами и клиентами Вам необходимо своевременно обладать важной и достоверной информацией.

Добросовестность Ваших партнеров — залог успеха Вашего бизнеса в будущем. В современных условиях построения долгосрочных партнерских взаимоотношений с клиентами Вы должны доверять Вашим клиентам уже на первом этапе работы с ним.

Для оказания дополнительной поддержки, увеличения продаж, обеспечения взаимовыгодного сотрудничества с клиентами предприятия кредитуют своих контрагентов, вследствие чего на балансе формируется значительная сумма дебиторской задолженности. В некоторой степени, это лишает предприятие мобильности и снижает его ликвидность.

Как проверить платежеспособность контрагента

По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.

Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html

Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

СВ Банкротство» поможет:

раскрыть «скрытые обязательства» должника,
уличить контрагента в сомнительных и криминальных делах;
провести комплексный анализ финансовой состоятельности партнеров по бизнесу;
определить потенциальные возможности и угрозы взаимодействия с конкретным контрагентом;
рассчитать финансово-экономические показатели деятельности потенциального или реального партнера.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса. Права на эту статью принадлежат ООО «СВ Банкротство» и охраняются законодательством.